Проверка контрагента: что законно можно узнать до сделки

Что даёт законная проверка

Законная проверка опирается на открытые и законно доступные источники: сведения о регистрации и структуре, публикации, судебные и исполнительные данные, собственные материалы компании. Это позволяет увидеть три вещи.

• Существует ли контрагент в том виде, в каком он себя описывает.
• Есть ли у него история неисполненных обязательств и споров.
• Совпадает ли то, что он сообщает о себе, с независимыми источниками.

Третий пункт часто важнее первых двух. Сам по себе спор ни о чём не говорит — спорят и добросовестные компании. А вот расхождение между заявленным и проверяемым почти всегда означает, что разговор идёт не о том, о чём вам кажется.

Чего проверка не даёт

Проверка не гарантирует исполнение обязательств. Она описывает состояние проверенных источников на дату проверки — и ничего более. Компания с безупречной историей может не исполнить обязательство завтра, а компания со спорами — исполнить безупречно.

Отдельно стоит сказать о том, чего в законной проверке не бывает. Доступа к банковской тайне, переписке, содержимому телефонов и закрытым базам данных не предоставляет никто, кто работает в правовом поле. Предложение «пробить» такие сведения — признак того, что риск переносится на вас: использование незаконно полученных данных создаёт проблему уже для заказчика.

Как проверка превращается в решение

Результат проверки полезен, когда он меняет условия сделки. Выявленный риск редко означает «не работать» — чаще он означает «работать иначе».

• Изменить порядок оплаты: аванс меньше, оплата по этапам, обеспечение.
• Добавить точки контроля: проверка на отгрузке, независимая приёмка.
• Сократить объём первой сделки и посмотреть на исполнение.
• Зафиксировать в договоре то, что в устных переговорах звучало как обещание.

Когда проверять

До перечисления денег и до отгрузки. После — это уже не проверка контрагента, а оценка перспективы взыскания, и стоит она дороже, а даёт меньше.

Источники

• Практика Бюро РМ по направлению «Проверка контрагентов и установление фактов». Материал носит общий информационный характер.

Все материалы · Редакционная политика